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Inteligencia Artificial detecta transacciones ilegales para bancos

Silent Eight

Según CNN, HSBC tuvo que pagar $ 1.9 mil millones en 2012 para resolver el reclamo de que el banco permitió que muchas cintas internacionales de medicamentos lavaran miles de millones de dólares en la frontera. ING recibió una multa de $ 900 millones en agosto de 2006 luego de admitir el delito de transferir dinero a través de cuentas bancarias. Más recientemente, el Danske Bank of Denmark es el centro del escándalo relacionado con cantidades sospechosas de Rusia.

Una startup con sede en Singapur dijo que la inteligencia artificial (AI) podría ayudar a las empresas financieras a evitar el problema. Silent Eight dice que su tecnología utiliza IA y aprendizaje automático para identificar y detener transacciones ilegales antes de que ocurran.

La compañía es una creación de Martin Markiewicz. Lo fundó cuando se mudó de Polonia a Singapur hace unos 5 años. Markiewicz afirma que la inteligencia artificial supera los métodos que utilizan los bancos. El banco se basa en empleados para verificar manualmente la lista de individuos y empresas que enfrentan sanciones o investigaciones criminales.

“Los bancos globales reciben millones de transacciones sospechosas cada año. Por lo tanto, esta es una forma efectiva de bloquear a los malos del sistema financiero. Con AI, puedes hacerlo mucho más rápido sin encontrar errores humanos ”, dijo Markiewicz.

El software de Silent Eight “busca” la transacción cuando un funcionario del gobierno coreano que figura en la lista negra intenta abrir una cuenta en un banco, o una empresa vinculada con el gobierno iraní intenta pedir dinero prestado. . “No hay uno quiere ser cogidos de financiación bancaria programas nucleares de Corea del Norte”, dijo Markiewicz. El sistema Silent Eights funciona mediante la recopilación y el análisis de datos de miles de documentos y otras fuentes para ser más inteligente y eficiente.

En la primera fase, las nuevas empresas consideran establecer operaciones en Londres o Tokio antes de elegir a Singapur como la sede. Lion Island se ve favorecida por las condiciones comerciales fáciles para las empresas, cuyo idioma principal es el inglés y la administración financiera con una buena reputación.

Muchos bancos se preocupan por el servicio de Silent Eight . Por ejemplo, Standard Chartered anunció el año pasado que está implementando la tecnología Silent Eight para ayudar a detectar posibles clientes, personas y empresas de alto riesgo o listas de vigilancia. El banco también tuvo que pagar una multa de más de $ 600 millones en 2012 después de que el gobierno de los Estados Unidos descubriera que una de las unidades del banco violó las sanciones de Irán. Recientemente, tienen que gastar 900 millones de dólares para evitar más sanciones.

Oversea-Chinese Banking Corporation, el gran banco de Singapur, también utiliza la tecnología Silent Eight. Markiewicz dijo que otras instituciones financieras de todo el mundo también están experimentando o discutiendo el despliegue de tecnología de Silent Eight.  

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